请教大神，在券商二级市场上于2/2023以$96.2单价共买了$10583的 2%US Treasury NT, 在6/2024到期，去除利息收回票面$100共$11000, 除去利息获得$416的收益。
券商在1099上把这笔$416列在了Long term realized gain里，那这笔持有超过一年的并持有到期的国债获利能算Long term capital gain获得税务优惠吗？
我的会计师让$416交全了联邦税和州市税，操作对吗？
感谢解答！
帮顶一下，同问相似的问题
我在Merrill，持有不到1年的国债到期了，税表上的差价盈利被自动划到了long term capital gains, 我的小白理解是债券只要是发行长度大于1年的，不管什么时候二手买进，持有到期后的差价盈利就能被归类long term capital gain?
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我研究了下，貌似若持有到期，不论多久，差价盈利都只算普通收入去缴税，无长期资本利得税务优惠(除非持有一年以上并卖出)，所以买时不能只看YTM, 二手国债差价获利还得缴州税
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所以持有1年以上的情况下想持有到期，在到期前两天卖掉比不管他让他自动到期，有税的优势？
我觉得应该是的，要结合利率，差价，税率等来决定持有到期还是提前卖，让获利最大化。若喜欢持有到期那应该尽量别买这种市场差价大的二手国债。
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标准做法是按买入时相对应maturity的interest rates算出interest，剩下的是capital gain/ loss。但是你直接按interests 报税 IRS 不会找你的，这样报你也没差太多。要是全按LTCG肯定不合规
多大的量啊。几百几千就按利息或者capital GL交。差也差不多。IRS要么给你correct了，要么直接过了。
买国债本不缴州税，这么一折腾还得缴，共数千的差价多几百的州税，以后不买这种了哎…
两三百的州税不交能混过去吗？
刚好最近也遇到了这个问题research了一番，下面是我自己的理解：
- 从联邦税角度来讲只要持有到期，这部分从税务角度来说也是算interest income （其实也make sense，因为这部分差价（aka accrued market discount）主要源自于购买时票面coupon小于目前市场利率），虽然broker会report在1099B的short-term/long-term gain的section～
—>实际报税：如果使用报税软件, 在输入1099B的时候太多软件都会有地方填写如1f accrued market discount的地方，一般正确填完schedule B就能reflect这部分成interest income 并且schedule D正确adjustment 掉gain - 州税：对于是否免州税在Bogleheads和TurboTax的community有很多人讨论，大家的意见一般分为具体看州来决定，或者是认为既然联邦税认为这是interest那这来自国债的interest就该免州税～我是刚好刷到有人说他问了我在的那个州的税局说确实可免，所以就自己adjust了，但这个需要自己判断
—>实际报税：很多报税软件并不会自动把这部分归为tax-exempt（比如turbotax online还根本无法adjust)，所以如果这部分金额还挺大又判断为应该免州税的话建议好好找个form entry friendly的软件或者CPA～当然很多州其实也可以直接在州的税局网上直接报税哈
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感谢大神指点，所以你最后有没为州做贡献呢？
国债利息是不用交州税的，按上面算出的capital gain要
这个问题，比较复杂。
哈哈不敢当不是大神，也是刚好遇到临时抱佛脚乱学了一下，这部分我最后是按tax exempt interest报的自己的州税（纯分享，不构成税务建议），但TurboTax online不能adjust所以是软件外单独file的州税，回头想其实就不该折腾那几百就贡献给州好了，花的时间精力不止哈哈哎～
感谢分享!!!
啊，我年年Turbo, 在过去两年都Merrill买国债，税表自动导入Turbo Tax, 看来州税都没有被免啊，真是成冤大头了。州他们自己税务局自己不算的嘛，为什么不会算出来多退给你？
如果二级市场买的是T-bills，利息大概率只显示在1099-INT上，那报税软件应该都能正确自动flag成免州税的，只是如果是T-bonds/notes，就可能会出现accrued market discount在1099-B上，其实这部分能不能免州税还是有争议的，根据网上大家对不同州税的讨论，大部分州都比较模糊，NC好像是明确不免，MA大家普遍认为能免，but again not tax advise只是我自己搜集到的一些信息大家需要自行判断，你没adjust的话其实也是比较保险的报法…
至于税局嘛，没有明显red flag大概率都不会有人工review/audit，不然每年这么多return哪忙得过来…
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Merill和treasury direct买的国债，发的1099-INT，收入填在box 3 U.S. government interest, 报税的时候，自动会免去洲税，并没有让大家当洲税冤大头。
Fideilty 发的是1099-DIV，收入填在Box 1a Ordinary dividends,报税软件貌似都不能自动免去州税减免，扫了一下，https://www.uscardforum.com/t/topic/374826/6这里面几个软件有地方能手动计算洲税减免额，免费的app cash确实没找到地方调整。
没在其他二级市场买国债，情况得看潭友了
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感谢分享，我是运气好自己报对了，哈哈哈
我也是纠结研究了很久，今天终于明白了这几个问题，目前报税够用了，分享给可能同样迷糊的潭友，求的就是一个一起做题，经验共享，放心薅羊毛，哈哈
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算fed gov interest income, 联邦税按普通收入交税，免州税。如果是自己填turbotax需要在某个地方指明这笔是免州税的。你的会计师偷懒了。
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