遇到假支票骗局 ~ 求建议

先把“假支票”的经过大致说一下:
1)上个月在网上贴了一个提供家教辅导的广告,还附了Google Voice号码。周五收到一位自称Jack的美国人的短信,说在为上初中的孩子找家教。一通短信来回之后就确定下来,从本周二开始,每周两次辅导。
2)谈到付费,他说他正在和妻子办离婚,因为案子已提交,在等待结果,所以他不能直接付钱,只能通过律师支付,说是可以给我eCheck,要我提供姓名、邮箱和银行的名称。我告诉他不必着急,等要上课时再说,但他说因为要通过律师来办理,所以最好提前给他信息。我想想觉着也没有什么敏感信息,就同意了,并在周日晚上发了信息过去。
3)本周一他说他的律师已经通过邮件把eCheck发给我了,说我现在就可以deposit了。我说等周二再说,同时去了银行,询问eCheck是否安全。那张支票看上去像是外州一家公司的,有些可疑,但银行说看上去是正常支票,可以通过网银来存,所以我周二早上就把它给存了。
4)到了周二下午,本来就要开始网课的,没想到Jack发来短信,说他太太今天为孩子约了医生,上不了课了,问可否推迟到周五上。我答应了。
5)周三上午,Jack再次发来短信,说医生说他女儿目前身体状况不佳,没法继续上家教辅导了,说我可以留下来30美元作补偿,其余的让我转给孩子的caregiver。
6)我立即跟银行联系,银行让我再等几天,看那张支票的钱最后是否能到位,到时再说。
7)我回复Jack,说我现在委托银行来处理退款之事,他说那不如直接PayPal或Zelle给他方便,但被我拒绝。
8)Jack今天(周三)没有再发短信了。

我的感觉是有人的ID被盗用了,骗子想要借此骗钱。骗子用的号码肯定也是虚拟号码,无从追踪,而我的帐户上也没有出现损失,这是万幸。虽然支票数额不大,也就几百元,但我希望能尽快有个结果,能把这笔来历不明的钱送回去。

不知道有没有坛友遭遇过同样的骗局?最后结果怎样?求建议。谢谢!

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不用管,那个支票自然会作废的
大不了report给银行标记一下

所以你反撸了骗子几百块?

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这笔钱是存进去了,但正像楼上坛友说,最后可能作废。

我也根本不想贪这点儿钱,虽然搭进去了一些时间,也算是损失。在此跟大家分享,也是给大家一个提醒。

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谢谢提供建议。

我看到第五步就知道是诈骗了。这个骗术年龄至少有十年了

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还没有经历过 eCheck 的事情,想请教下这个作废是怎么作废?

你最好问下银行你会不会被罚款,至少我那个年代收到坏的纸支票是要罚钱的。 :yaoming:

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都这么久远啦,我还是第一次经历。

没看懂怎么骗?是第五步骗你转Zelle吗?

网银上显示"Funds received"。我问银行我的帐号是否安全,他们说没问题。但我没有问是否有罚款。希望没有。

银行的建议是:wait a few days to see if it clears or does not clear. If it clears and you choose to send money to someone, that is up to you. If it does not clear then you never received payment.

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是的,他要我扣除30美元,把其余的钱Zelle给他指定的人。

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bounced check, 会对存支票的人罚款吗?

骗子可能是要打时间差吧。因为虽然网银显示钱已经收到,但这还不是最终的结果——开支票的银行会发现支票被盗用了,并拒付。

如果我把钱Zelle出去了,我自己的钱就有去无回了。

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这都是10年前玩剩下的。。。。

会。。 zszs

是吗?一般会罚多少钱?

但我是问了银行之后才存的,希望不会被罚。

下周前 你这张echeck 会 bounce 的。 银行收你fees。。 放心。

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20-45 。 depends your banks

坛友们,记住这前车之鉴啊!:cry:

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